Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası - Madhavpura Mercantile Cooperative Bank

Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası

Tür	kooperatif
Sanayi	Bankacılık
Kader	Lisans 1 Haziran 2012'de RBI tarafından iptal edildi
Kurulmuş	Ahmedabad , Gujarat (10 Ekim 1968 )  ( 1968-10-10 )
Feshedilmiş	Evet
Merkez	Ahmedabad
hizmet alanı	Eyaletler arası
Kilit kişiler	BKR Maruti (CEO) Ramesh Parikh (Başkan) Devendra Pandya (Genel Müdür)
Net gelir	- ₹ 1.147,13 crore (160 milyon US $)

Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası ( MMCB ), Gujarat merkezli eyaletler arası bir kooperatif bankasıydı ve kamu mevduat sahiplerine borçlu olduğu parayı geri ödeyemeyince lisansını yitirdi. Hindistan Merkez Bankası, Haziran 2012'de, 1949 Bankacılık Düzenlemeleri Yasasının 22. bölümü uyarınca lisansını iptal etti.

Tarih

Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası olarak tescil edilmiştir kooperatif toplumda içinde Gujarat O içinde, 10 Ekim'de, iki hafta içinde iş başladı Eylül 1968. 27 Ahmedabad bakkal tüccarlar ile uğraşan 'ın Madhavpura baharat-pazar alanı. Bankacılık lisansını 26 yıl sonra, 19 Ağustos 1994'te aldı ve Nisan 1996'da eyaletler arası bir kooperatif bankası oldu. Üç yıl sonra, 1999'da, statüsü planlanmış bir banka statüsüne yükseldi.

Borsa simsarlarıyla katılım ve 2001 Sensex kazasının etkisi

1999–2000 yıllarında, bankanın 50.000 kamu mevduat sahibi varken, Hindistan Rezerv Bankası (RBI) kurallarını ve düzenlemelerini büyük ölçüde ihlal ederek hisse senedi brokerlerine büyük miktarlarda borç vermeye başladı . MMCB ödeme emirleri değerinde olduğunu açıkladı ₹ 1.200 crore stok komisyoncu için (170 milyon ABD $) Ketan Parekh diye de indirimli, Hindistan Bank . Banka ayrıca, aracı kurum Maniar Group'tan Mukesh Babu ve Sirish Maniar'a borç vermişti. O zamanlar Hindistan'daki bankaların hisse senedi komisyoncularına ₹ 15 crore'den (2,1 milyon ABD doları) fazla kredi vermesine izin verilmedi . 2001 yılının başında Parekh ve diğer brokerleri para büyük bir miktar yapılan Bombay Borsası 'nın Sensex bir testere boğa koşusunun ; ancak, dotcom balonu patladığında, Sensex 3.000 puana düştü ve Parekh ve banka sorunlar yaşamaya başladı. 8 Mart 2001'de, bankanın Parekh'e hisse çöküşünde kaybettiği büyük bir garanti verdiği haberi çıktı. Bankanın kasasında çok az şey kaldığından, kamu mevduat sahipleri paralarını geri çekmeye başladı; sadece birkaçı başarılı oldu.

Dolandırıcılıktan önce Madhavpura Ticaret Kooperatif Bankası, Gujarat'taki en büyük kentsel kooperatif bankasıydı. Mart 2001'de yarısı diğer bankalardan olmak üzere 1,200 crore (170 milyon ABD $) tutarında bir mevduat tabanı vardı . Bankanın durumunu gören ve mevduat sahipleri arasında paralarını kaybetme korkusunu gören RBI, 13 Mart 2001'de bankanın faaliyetlerini kısıtladı. Kooperatif Birlikleri Merkez Kayıt Memuru, bankanın 12 üyesi olan yönetim kurulunun yerini aldı.

Araştırma ve RBI tarafından atılan adımlar

13 Mart 2001'de RBI, bankanın net değerinin - ₹ 1,147,13 crore (160 milyon ABD Doları), mevduat erozyonunun% 90,9 ve brüt sorunlu varlıkların % 88,2 ve ₹ 1,192,81 crore (170 milyon ABD $) olduğunu buldu. Ertesi gün, kayıt memuru yönetim kurulunun yerini aldı ve bankanın gözetmeni olarak bir yönetici atadı. 23 Ağustos'ta bankanın yeniden yapılandırılması için bir program 10 yıllık bir süre için RBI tarafından onaylandı. Daha ileri araştırmalar, başkan Ramesh Chandra Parikh'in oğlu Vinit'in borsa çöküşünde ₹ 50 crore (7.0 milyon ABD doları) kaybetmesinin ardından, zararının bankanın fonları aracılığıyla ödendiğini ortaya çıkardı.

Şubat 2004 itibariyle banka diğer bankalardan ₹ 200 crore (28 milyon ABD $) geri almayı başardı ; Ketan Parekh yalnızca ₹ 6 crore (840.000 ABD Doları) iade etmişti . O Ağustos'ta tutuklandı ve Aralık ayında dava için kurulan özel bir Merkez Soruşturma Bürosu (CBI) mahkemesi, vaat edilen ₹ 380 crore (53 milyon ABD $) tutarını ödemediği için Parekh'in şartlı kefaletini iptal etti . Haziran 2003'te, bir Yeni Delhi mahkemesi CBI'ye Maniar Grubu'nun iki borsacısı Shirish Manyar ve Mukesh Babu'nun beş günlük hapis cezasını verdi. Suçlamalar MMCB başkanı Parikh, CEO'su Devendra Pandya, Ketan Parekh ve ortağı Dharmesh Joshi aleyhine açıldı. Joshi'nin Londra'daki 6 milyon sterlinlik banka hesabı Mart 2006'da CBI tarafından dondurulmuştu.

Ruhsat iptali

Hindistan Merkez Bankası, 31 Mart 2011'de bankanın net varlıklarının değerinde - ₹ 1.316.50 crore (180 milyon ABD Doları) ve mevduat erozyonunun yüzde 100, brüt takipteki varlıkların - ₹ 1.126,55 crore (160 milyon ABD $) ve zarar olduğunu öğrendi idi ₹ 1,357.41 crore (US $ 190 milyon). Yeniden yapılandırma planının 23 Ağustos 2011 tarihinde sona ermesinden ve bankanın performansında önemli bir gelişme görmedikten sonra RBI, 26 Aralık'ta Hindistan Hükümetine bankayı tasfiye etmesini tavsiye etti. 4 Ocak 2012'de Kooperatif Kent Bankaları için Merkezi Görev Gücü de aynı tavsiyeyi Hindistan Hükümetine verdi .

Rezerv banka, 16 Mart 2012 tarihinde bankaya, bankacılık lisansının neden iptal edilmemesi gerektiğini soran bir ihtiyatlı uyarı yayınladı. Kooperatif bankası, yeniden yapılanma planının başarısızlığının ana nedeninin, diğer kooperatif bankalarının taahhütlerini yerine getirmedeki isteksizliği olduğunu söyledi ve bir NRI'nin ₹ 500 crore (70 milyon ABD $) vermeye istekli olduğu başka bir canlandırma planı önerdi . Banka, Dünya Bankası aracılığıyla 10 yıllık bir süre için . Sadece kurtarmak başardı ₹ 3 crore kamu defaulters dan (US $ 420,000) ve ₹ 800 crore (eşdeğer ₹ 26 milyar veya US 2019 yılında $ 360 milyon) Ketan Parekh borcu idi. Ayrıca bankanın yardım etmeye istekli olan NRI ile ilgili herhangi bir arka plan bilgisi veya fonlarının kaynağı yoktu. Bunu gören RBI, 4 Haziran 2012 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere bankanın lisansını iptal etti.

5 Haziran 2012 itibariyle Parekh yalnızca ₹ 329 crore (46 milyon ABD doları) ödemiştir . Tek başına Parekh, yılda % 12 faiz oranıyla ₹ 569 crore (80 milyon ABD doları) ödemek zorunda kaldı ve sonuçta ₹ 668 crore (94 milyon ABD doları) oldu.

Haziran 2013 itibariyle, banka tarafından açılan 700 hukuk ve 230 ceza davası çeşitli mahkemelerde derdest haldeydi. Banka aleyhine birçok dava açılmış ve bu davaların 70'inde yargılama Mart 2014 itibarıyla başlamamıştı. Sanıklardan biri olan, bankanın eski başkanı Ramesh Chandra Parikh 2007 yılında adli gözetim altındayken öldü. Ocak 2011'de davanın savcısı Chetan Shah davanın yeniden soruşturulmasını talep etti.

Sonrası

Dolandırıcılık ortaya çıktıktan sonra RBI, kooperatif bankalarının aracı kurumlara para sağlamasını, hisse ve tahvil gibi menkul kıymetlere karşı yardım vermesini kısıtladı ve etkilenen bankalar için canlanma planları oluşturmak için görev güçleri oluşturdu. Çoğu durumda, etkilenen banka daha büyük bir Kentsel Kooperatif Bankası ile birleştirildi. Bankacılık düzenleme otoritesi, kooperatif bankalarının bilançolarının teftiş sayısını iki yılda bir olmaktan her yıla çıkarmıştır. Borsa dolandırıcılığını araştırmak için bir meclis komisyonu kuruldu. Panel, kentsel kooperatif bankalarının faaliyetlerini manipüle ettiğini ve herhangi bir teftiş yetkisinin yokluğunda birçok aracı firmanın piyasayı manipüle etmek için bu bankalar tarafından sağlanan fonları kullandığını ortaya çıkardı. Dolandırıcılıktan sonra kooperatif bankaları müşterilerinin güvenini ve güvenini geri kazanmakta zorlandı. Ulusal Kentsel Kooperatif Bankaları ve Kredi Dernekleri Federasyonu Başkanı HK Patil;

MMCB bölümü, kooperatif hareketine büyük bir fırtına olarak geldi. Bununla birlikte, hareket fırtınaya direndi ve üstesinden geldi ve son birkaç yıldır kooperatif bankalarının oldukça iyi durumda olduğu görülüyor. Regülatör de UCB'lerin operasyonlarını not aldı,

Banka, çeşitli temerrütlere karşı çok sayıda dava açmıştır. CID ve Merkez Soruşturma Bürosu birkaç suçlama dosyası hazırladı. Bu durumda, temerrüde düşmüş bir kişi, kendisine karşı ödenmemiş miktarı geri ödemeyi kabul etti. Temerrüde düşenler aleyhine açılan 40'tan fazla dava, Temmuz 2012 itibarıyla Mumbai'de halen derdest haldeydi. Bank of India ve Deposit Insurance & Credit Guarantee Corporation gibi devlet kurumlarına , gereken tazminat için öncelik verildi. Hindistan Menkul Kıymetler ve Borsa Kurulu dolandırıcılığından sonra, Hindistan borsalarının düzenleyici kurumuna, manipülasyon ve içeriden öğrenenlerin ticaretine karşı davaları soruşturma ve ağır cezalar uygulama ve cezai kovuşturma başlatma konusunda daha fazla yetki verildi. Chartered muhasebesi MM Chitale, yeniden yapılandırma planının formülasyonunda ve uygulanmasında kilit bir rol oynadı. Chitale yönetimindeki komite, bankanın bir yeniden yapılandırma planı çerçevesinde ödeme yapmasına izin verilmesi gerektiğini tavsiye etti. Çalışması için herhangi bir ücret kabul etmeyi reddetti. MMCB , taksitli 268 banka nedeniyle ₹ 665 crore (93 milyon ABD doları) geri ödedi .

RBI, 21 Temmuz 2004 tarihinde MMCB'ye para yatıran bankalara, mevduatlarını geri dönmeyen varlıklar olarak muamele etmek ve mevduatlarının ayrıntılarını rezerv bankasına sunmak için bir genelge yayınladı. MMCB , 3 Kasım 2004'te ₹ 85 crore (12 milyon ABD Doları) değerinde temerrüde düşmüş mülkleri açık artırmaya çıkardı . Dolandırıcılık medyanın dikkatini çektikten sonra Parekh tutuklandı. Bir alt mahkeme, 24 Ağustos 2004 tarihinde sona eren üç yıl içinde bankaya ₹ 380 crore (53 milyon ABD $) geri ödemesi şartıyla kendisine kefalet verdi . Söz konusu koşulu yerine getiremedi ve Gujarat Yüksek Mahkemesinde değişiklik talebinde bulundu. Kefalet hüküm ve koşullarını açıkladı, ancak mahkeme ondan savunmayı geri çekmesini istedi. Ketan Parekh ödeme sunulan ₹ 50 crore Mayıs 2005 tarafından 5 taksit (US $ 7.0 milyon), ancak MMCB önerisini reddetti. Nitin İnşaat ödeme kabul ₹ 11.50 crore o borçlu rs o MMCB ve Dharnendra Agro Foods borçlu (US $ 1,6 milyon) ₹ 6.91 crore bankaya (US $ 970,000) dayanma tutarını geri ödemeyi kabul etti. Ağustos 2005'te banka , kamu mevduat sahiplerine ve Rajkot'taki diğer kooperatif bankalarına yıllık% 3 oranında ana para ve faizin% 25'ini içeren ₹ 140 crore (20 milyon ABD $) ödedi . Mart 2011'e kadar Hindistan Merkez Bankası'na kayıtlı 1.645 Kentsel Kooperatif Bankası vardı. RBI, bu bankalardan bazılarının birleştirilmesi için 158 teklif almış ve bu tekliflerin 95'ine itirazsızlık belgesi vermiştir. Yalnızca 6 UCB'nin varlıkları ₹ 500 crore'den (70 milyon ABD doları) büyüktü .

Siyasi iddialar

Temmuz 2010'da Hindistan Ulusal Kongresi politikacılarından Arjun Modhwadia , bankanın eski bir yöneticisi olan Amit Shah'ın , yardım karşılığında Ketan Parekh'den ₹ 2.50 crore (350.000 ABD Doları) rüşvet aldığını iddia etti . 2014 Hindistan genel seçimleri sırasında Digvijay Singh de benzer iddialarda bulundu. Ağustos 2011'de yeniden yapılanma çerçevesinin sona ermesinden önce, bankacılık sektörünü temsil eden bir heyet, Birlik Bakanı PK Basu ile bir araya geldi. Ancak RBI, Haziran 2012'de bankanın lisansını iptal etti.

Tasfiye kurulu

2013 yılında banka kurtarmak zorunda ₹ 1467 crore borçlu komisyoncu Parikh grubunun 18 üyelerinin de bulunduğu 851 defaulters toplam sayısından (US $ 210 milyon) ₹ 1117 crore (US $ 160 milyon) ve başka ₹ 350 crore (US $ 49 milyon) 833 temerrüde düşene borçludur. Emekli bir Hindistan İdari Hizmet memuru olan Chaman Kumar tasfiye memuru olarak atanmıştı. Tasfiye kurulunun diğer üyeleri;

• PS Shenoy ( Bank of Baroda'nın eski başkanı )
• Siddharth Sinha (IIMA profesörü)
• Kaushik Patel ( Yeminli muhasebeci )

2012 yılında banka toplam borçlu ₹ 1596 crore (US $ 220 milyon):

• ₹ 665 crore (93 milyon ABD doları) 281 bankaya
• Mevduat Sigorta ve Kredi Garanti Şirketine ₹ 436 crore (61 milyon ABD $)
• Faiz olarak ₹ 166 crore (23 milyon ABD $)
• ₹ 144 crore (20 milyon ABD Doları) Bank of India'ya
• Halka açık hesap sahiplerine ₹ 98 crore (14 milyon ABD Doları)
• Hindistan Merkez Bankası'na ₹ 87 crore (12 milyon ABD Doları)

2013 yılına kadar banka 5 adet Tek seferlik ödeme planı başlatmıştı; 2000, 2001, 2004, 2007 ve 2013 yıllarında.

Referanslar