Ticaret Finansı - Trade finance

Finansman
Philippine-stock-market-board.jpg
Piyasalar
Enstrümanlar
Kurumsal
Kişiye özel
halka açık
Bankacılık
Düzenleme   · Mali hukuk
İktisat tarihi

Ticaret finansmanı ticaret için finansman anlamına gelir ve hem yerel hem de uluslararası ticaret işlemleriyle ilgilidir. Bir ticari işlem, bir mal ve hizmet satıcısının yanı sıra bir alıcı gerektirir. Bankalar ve finans kuruluşları gibi çeşitli aracılar , ticareti finanse ederek bu işlemleri kolaylaştırabilir. Ticaret finansmanı, kredi mektupları (LOC), garantiler veya sigorta şeklinde kendini gösterir ve genellikle aracılar tarafından sağlanır.

Açıklama

Bir satıcı (veya ihracatçı ), alıcıdan (bir ithalatçı ) sevk edilen mallar için ön ödeme yapmasını isteyebilirken, alıcı (ithalatçı) satıcının sevk edilen malları belgelemesini isteyerek riski azaltmak isteyebilir. Bankalar çeşitli şekillerde destek sağlayarak yardımcı olabilirler. Örneğin, ithalatçının bankası , ihracatçıya (veya ihracatçının bankasına) , konşimento gibi belirli belgelerin sunulması üzerine ödeme yapılmasını sağlayan bir akreditif verebilir . İhracatçının bankası, ihracat sözleşmesi temelinde ihracatçıya kredi (fon aktararak) yapabilir.

Diğer ticaret finansmanı biçimleri arasında ihracat finansmanı, belge toplama , ticari kredi sigortası , son okuma , faktoring , tedarik zinciri finansmanı veya forfaiting yer alabilir . Bazı formlar, geleneksel finansmanı desteklemek için özel olarak tasarlanmıştır.

İhracat finansmanı - Bir ihracatçının faaliyet döngüsü (envanterini satmak ve satışlarından tahsil etmek için geçen süre), ticari alacaklıları (tedarikçiler) tarafından verilen kredi vadelerini aştığında, ihracatçının bir finansman gereksinimi vardır. Bir ihracatçının stok ve ticari alacaklarını nakde çevirebilmesi ile ticari borçlarını ödemek zorunda kalması arasındaki boşluğu kapatmak için ihracat finansmanına ihtiyaç vardır.

Güvenli ticaret finansmanı, ihracatçı ile ithalatçı arasındaki zincirdeki fiziksel risklerin ve olayların doğrulanabilir ve güvenli bir şekilde izlenmesine bağlıdır. Yeni bilgi ve iletişim teknolojilerinin ortaya çıkışı, gelişmiş finans modellerine dönüşen risk azaltma modellerinin geliştirilmesine olanak tanır. Bu, İthalatçının normal ödeme kredi koşullarını korurken ve ithalatçının bilançosunu zorlamadan İhracatçıya çok düşük avans ödeme riskine izin verir . Ticaret işlemleri daha esnek hale geldikçe ve hacim arttıkça, bu teknolojilere olan talep arttı.

Ürünler ve servisler

Bankalar ve finans kuruluşları, ticaret finansmanı şubelerinde aşağıdaki ürün ve hizmetleri sunmaktadır.

  • Akreditif : Bir Banka / Finans Kurumu tarafından Alıcı / İthalatçı adına Satıcı / İhracatçıya verilen taahhüt / taahhüt olup, Satıcı / İhracatçı uygun belgeleri Alıcının belirlediği Banka / Finans Kurumuna aşağıdaki şekilde sunmasıdır. Alıcı / İthalatçı tarafından Satın Alma Sözleşmesinde belirtildikten sonra Alıcının Bankası / Finans Kurumu Satıcı / İhracatçıya ödeme yapacaktır.
  • Banka garantisi : Bir Banka tarafından Başvuru Sahibi adına ve Faydalanıcı lehine verilen taahhüt / taahhüttür. Banka, Başvuru Sahibinin Başvuru Sahibi ile Faydalanıcı arasında yapılan Sözleşmeye göre Mali veya Performans yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde, Teminat Sahibi Banka'nın Teminat bedelini ödemesini yapacağını kabul ve taahhüt etmektedir. Yararlanıcıdan bir talep veya talep alınması üzerine Yararlanıcıya.

Banka garantisinin çeşitli türleri vardır: 1. İhale Mektubu 2. Peşin Ödeme 3. Kesin Teminat 4. Mali 5. Elde Etme 6. İşçilik 7. Temel analize hazır

  • İhracat
  • İthalat
  • Bonoların tahsili ve iskonto edilmesi: Bankaların sunduğu önemli bir ticaret hizmetidir. Satıcı'nın Bankası, Satıcı ile Alıcı arasında yaptığı sözleşme gereği Satıcı'nın Alıcı'ya sattığı mallar için Satıcı adına Alıcı veya Alıcının Bankasından ödeme bedellerini tahsil eder.

Tedarik Zinciri aracıları, ithalatçılara, yabancı tedarikçiden ithalatçı deposuna veya müşterilere belirlenen giriş noktasına kadar bireysel ticaretin finanse edilmiş bir işlemini sunmak için son yıllarda genişledi. Tedarik Zinciri ürünleri, ithalatçılara müşteri sipariş defterine dayalı olarak finanse edilen bir işlem sunar.

Ödeme yöntemleri

Uluslararası ticarette kullanılan popüler ödeme yöntemleri şunları içerir:

Peşin ödeme - alıcı, bankasının tedarikçiye sipariş verirken sipariş değerinin yaklaşık% 30'unu peşin ödemesini ve diğer% 70'ini mallar serbest bırakıldığında veya sevk edildiğinde ödemesini ayarlar.

Akreditif (L / C) - bu belge satıcıya ödemenin alıcı tarafından yapılacağına dair iki garanti verir: biri alıcının bankasından , diğeri de satıcının bankasından.

Tahsilat faturaları (B / E veya D / C) - burada bir döviz bonosu (B / E) kullanılır; veya belgeli tahsilat (D / C), ihracatçının bir satış için ödemenin tahsilatını kendi bankasına (havale bankası) emanet ettiği ve alıcının ihtiyaç duyduğu belgeleri ithalatçının bankasına (tahsil eden banka) gönderen bir işlemdir. belgelerin ödeme için alıcıya verilmesine ilişkin talimatlar.

Açık hesap - bu yöntem birbirine güvenen iş ortakları tarafından kullanılabilir ; iki ortağın muhabir banka olan bankalarda hesaplarının olması gerekmektedir .

Ayrıca bakınız

Referanslar

Dış bağlantılar