Yeni Kabil Bankası - New Kabul Bank

Yeni Kabil Bankası
Tip Özel banka
Kurulan Kabil Bankası (2004),
Yeni Kabil Bankası (2011)
Merkez Kabil , Afganistan
İnternet sitesi Yeni Kabil Bankası

New Kabul Bank , Afganistan'ın başkenti Kabil'de ana şubesi bulunan bir bankadır . Afganistan'daki ilk özel banka olan Kabul Bank olarak 2004 yılında kurulmuştur . Yolsuzluk ve skandallardan sonra 2011 yılında Yeni Kabil Bankası olarak yeniden kuruldu.

Ulusal ordu ve güvenlik polis güçlerinin maaşlarının ödenmesinde kullanılan ana bankadır . Banka, Cari, Tasarruf Bankası ve Sabit mevduat hesaplarını sürdürmek için kolaylıklar sağlar; müşterilerine şube ve otomatik vezne makinesi hizmetleri sunmaktadır. Banka, Afganistan Merkez Bankası ( Da Afganistan Bankası-DAB ), Hazine Genel Müdürlüğü ve Afganistan Maliye Bakanlığı'nın (MOF) denetimi altındadır .

Tarih

2004 yılında kuruluş

Bakht Hesabı (Şanslı Hesap) için bir reklam

Kabil Bankası 2004 yılında kuruldu.

Hesapları açıldı ve muhafaza edilebilmesi Kabil Bankası iddiaları Afgani , ABD Doları ve Euro . Kabul Bank , müşterileri için fon transferi sağlayan SWIFT tesisi ile dünya çapında bağlantılı olduğunu iddia ediyor . Bankanın Almanya, Çin, İran , Tacikistan , Suudi Arabistan ve Hindistan'da yerleşik yedi uluslararası banka ile muhabirlik ilişkisi bulunmaktadır .

yolsuzluk skandalı

The Guardian gazetesine göre Kabil Bankası, 2011'de "tarihin en kötü bankacılık skandallarından" birinde kötü bir şekilde sarsıldı ve neredeyse çöküyordu . 2012 sonlarında, Los Angeles Times'a göre , bağımsız araştırmacılar ve gazeteciler Kabil Bankası'ndaki yaygın yolsuzluğu ortaya çıkardılar. New York Times , 2012 yılında, Banka'nın krizi ve skandalından sonra soruşturma ve adli işlem sonrasında "Denetim Kabil Bankası'nın 'Ponzi Planı' Olarak Başladığını Söylüyor" manşetlerini gösteriyor.

2010 yılında, Yönetim Kurulu Başkanı Sherkhan Farnood ve diğer içeriden kişilerin, bankanın 1 milyar ABD dolarını kendi kişisel lüks yaşam tarzları için harcadıkları ve masanın altında aile, akraba ve arkadaşlara borç para verdikleri açıklandı . Banka skandalına, kardeşi Mahmood Karzai de dahil olmak üzere Afgan Devlet Başkanı Karzai'nin ailesinin üyeleri de dahil oldu . Eylül 2010'da, bankanın ana sahiplerinden biri, mevduat sahiplerinin iki gün içinde 180 milyon dolar çektiklerini ve Afgan hükümeti ve Amerika Birleşik Devletleri bankayı istikrara kavuşturmak için hızlı hareket etmedikçe ülkenin finansal sisteminde bir "devrim" öngördüklerini söyledi. Kasım 2010'da, Farnood ve CEO Khalilullah Frozi'nin her ikisinin de görevden alındığına dair haberler çıktı; 2011 yılı başlarında her ikisi de fiilen ev hapsinde tutuldu ve ülkeyi terk edemedi ve Temmuz 2011'de ikisi de resmen tutuklandı ve Kabil'de gözaltına alındı. DAB, Şubat 2011'de, Kabil Bankası'nı rehabilite edildikten sonra üç yıl içinde satmaya çalışacağını belirtti, ancak hem Uluslararası Para Fonu hem de ABD yetkilileri daha sonra kurumun hızla kapatılması için baskı yaptı. Bir USAID müfettişi genel raporu, hileli kredilerin 850 milyon doları banka çalışanlarına yönlendirdiğini tahmin ediyor. Ekim 2011'e kadar, hükümetin kontrolü ele geçirmesinden bir yıldan fazla bir süre sonra, yetkililer kaybolan yaklaşık 1 milyar doların yüzde 10'undan daha azını geri aldı.

2010'da banka kaçışı ve panik

Sadece altı yıl çalıştıktan sonra, 2010'da tasarruflarını bankadan çekmek isteyen bir müşteri paniği yaşandı. ABD vergi mükelleflerinin Kabil Bankası'na yatırılan Afgan hükümeti maaşları şeklinde fonlanan yaklaşık 1 milyar dolarlık yardıma rağmen, Kabil Bankası çöküşün eşiğindeydi ve banka şubelerinin dışında toplanan müşteri çeteleri, mevduatlarını bankadan sınırlı sayıda parayla almaya çalışıyordu. şans.

Kabil Bankası'nın yolsuzluk iddiaları sırasında 2010'da neredeyse çökmesine rağmen, Kabul Bankası, Afganistan'ın iç güvenliği ve istikrarı için önemli olduğunu iddia ediyor, çünkü büyük ölçüde ABD hükümeti tarafından sağlanan parayla 300.000 Afgan hükümeti çalışanına ödeme yapmak için kullanılan bir araç. Afganistan'ın devam eden Taliban liderliğindeki isyanıyla başa çıkma kapasitesini yeniden inşa etme planlarının anahtarı olan çoğunlukla askeri ve polis . Başkan Karzai'nin kardeşi Mahmood Karzai'nin banka skandalında önemli bir rol oynadığı bildiriliyor ve Kabil Bank'tan milyonlarca dolar kredi aldığı iddia ediliyor. Daha sonra, bir ABD Federal büyük jürisi ve vergi kaçakçılığı iddiaları nedeniyle ABD İç Gelir Servisi de dahil olmak üzere ABD vergi makamları tarafından soruşturma altında olduğu iddia edildi . Kanada'nın Maclean's dergisi, Mahmoud Karzai'nin banka ve Hamid Karzai ile bağlantıları nedeniyle şantaj , şantaj ve vergi kaçakçılığı nedeniyle soruşturulduğunu bildirdi .

Eylül 2010'daki banka skandalı ve panik sırasında, birçok memur ve aileleri de dahil olmak üzere yüzlerce Afgan, başkentteki ve Afganistan'ın başka yerlerindeki Kabil Bankası ofislerinin önünde toplandı. Paralarının bir kısmını veya tamamını çekmeyi uman mevduat sahiplerinden oluşan uzun kuyruklar. Washington Post'a göre Afgan polisi, Kabil Bankası'ndaki çeteleri paralarının kaybedileceğinden endişe etti . New York Times'ın raporlarına göre birçok mevduat sahibi arasında panik başladı .

27 Aralık 2010'da, Kandahar'ın merkezindeki Kabil Bankası önünde maaşlarını çekmek için sıraya giren polis memurlarını hedef alan bir intihar bombacısı biri polis olmak üzere en az üç Afgan'ı öldürdü ; Yetkililer, öğle saatlerinde meydana gelen patlamada 16 polis memuru ve beş sivilin de yaralandığını söyledi.

2011 panik sonrası

Yetkililer, 19 Şubat 2011'de Nangarhar eyaletinin başkenti Celalabad'da Kabil Bank'ın bir şubesine isyancıların düzenlediği baskın sırasında en az 38 kişinin (13 polis memuru) öldürüldüğünü ve en az üç militanın öldürüldüğünü söyledi. Üç intihar bombacısının bankaya girip kendilerini patlattığı ve isyancılarla güvenlik güçleri arasındaki çatışmanın dört saatten fazla sürdüğü bildirildi; Cumhurbaşkanı Hamid Karzai ve NATO Uluslararası Güvenlik Yardım Gücü sözcüsü, Haziran 2010'dan bu yana ülkedeki en kanlı saldırı olan saldırıyı kınadı.

Temmuz 2011'de Kabil Bankası skandalı ve sonrasında yaptığı incelemede, uluslararası sivil toplum kuruluşu (STK) Uluslararası Şeffaflık Örgütü , Afganistan'daki yolsuzluk sorunları ve bunun ekonomi, ticari yatırım, güvenlik ve sivil toplum üzerindeki etkisi hakkında tekrar tekrar endişelerini dile getirdi .

2010 mudi panik ve sonrası

2010'un başlarında, Washington Post , Kabil Bankası'nın " siyasi olarak bağlantılı içeridekileri zenginleştiren ve Afgan halkını dehşete düşüren bir dost kapitalizminde " rol oynadığını bildirdi .

Eylül ayının başında, Kabil Bank'ın en büyük iki hissedarından biri olan Frozi, kurumun 300 milyon dolar kadar kaybettiğini gösteren raporların abartıldığını söyledi. Ancak Afgan mevduat sahipleri paralarını cari oranda çekmeye devam ederse, Kabil Bankası'nın neredeyse kesinlikle çökeceğini ve Afganların Amerikan yardımıyla oluşturmaya çalıştıkları yeni ortaya çıkan finansal sisteme olan güveni sarsacağını tahmin etti. Bay Frozi bir röportajda "Bu devam ederse, hayatta kalamayacağız" dedi. "İnsanlar bankalara olan güvenini kaybederse, finansal sistemde bir devrim olacak."

Afgan liderler, 2010 yılının Ağustos ayının sonunda ülkenin üst düzey bankacılık yetkililerinin hem Frozi hem de Farnood'un istifalarını talep etmesiyle başlayan paniği durdurmak için mevduat garantisi sözü verdiler. Afganistan cumhurbaşkanlığı sözcüsü Ekim ayı sonlarında yaptığı açıklamada, "Hükümet, yalnızca Kabil Bankası hesaplarını değil, aynı zamanda Afganistan'daki diğer özel bankaları da denetlemeye gelecek bir denetim firması olacağına karar verdi" dedi. Ayın başlarında hükümet, merkez bankası yöneticisinin ödemenin uygun olduğunu ve Karzai yönetiminin desteğini aldığını söylemesine rağmen, Kabil Bankası'nın bazı sahiplerinin elindeki varlıkları dondurdu. Eski bir Karzai bakanı ve Afganistan Uluslararası Ticaret Odası başkanı olan ABD eğitimli ekonomist Hamidullah Farooqi, Afganistan'ın krizden "büyük bir uyandırma çağrısı" aldığını söyledi ve devam etti: "Bu sadece kurumlarımızda kapasite eksikliği değil. , kanunsuzluk var, hesap sorumsuzluk var ki bu çok daha vahim. Körlerin körlere önderlik etmesi durumu. Çok küçükler, onlar bebek."

Mahmood Karzai , Afganistan Devlet Başkanı Hamid Karzai'nin kardeşlerinden biri ve bankanın yüzde yedi hissedarı. Eylül 2010'da Boston Globe ile yaptığı bir telefon görüşmesinde , "Amerika bir şeyler yapmalı" dedi. Ekim ayında Washington Post , Mahmood Karzai'nin yakında ABD'de vergi kaçakçılığıyla suçlanabileceğini, ancak suçlamaları reddetmiş, gazeteye "Çok temizim" dediğini ve tek çıkarının "Afganistan'ı yeniden inşa etmek" olduğunda ısrar ettiğini bildirdi.

Ocak 2011'in ortalarında , Kabil Bank'ın mali işler genel müdür vekili ve diğer Pakistanlı çalışanları, görünüşe göre hayatlarından ve olası tutuklanmalardan korktukları için Pakistan'a kaçtı, ancak bazıları güçlü hissedarlar için günah keçisi yapıldıklarını söyledi. Afgan makamları ayrıca yabancılar da dahil olmak üzere çok sayıda banka yöneticisini sorgulamaya çağırdı ve bazılarını yasadışı banka fonları transferleriyle bağlantılı olarak Afganistan'ın güneyindeki Helmand Eyaletinde gözaltına aldı .

Şubat 2011'in başlarında, DAB Başkanı Abdul Kadir Fitrat, merkez bankasının hükümet ve güvenlik görevlileri için şimdiye kadar Kabil Bankası tarafından yapılan yaklaşık 1,5 milyar ABD Doları değerindeki maaşları idare etmek isteyen bankalara daha katı kurallar getireceğini söyledi. Fitrat ayrıca Reuters'e, Kabil Bankası'ndaki şüpheli usulsüzlükler nedeniyle risk altındaki toplam para miktarının 579 milyon dolar olduğunu ve bu rakamın bankanın sorunları ilk ortaya çıktığında tahmin edilen rakamın neredeyse iki katı olduğunu söyledi. Fitrat , üç yıl içinde tekrar özel mülkiyete geçeceğini söyleyerek tasfiyeyle karşı karşıya olduğu endişelerini reddetti . Fitrat, Reuters'e verdiği demeçte, "Kabilbank istikrara kavuştu, elinde yeterli nakit var ve merkez bankası bankayı rehabilite etmeye ve ardından bir noktada onu iki veya üç yıl içinde potansiyel alıcılara satmaya çalışıyor" dedi. Temmuz 2011'in başlarında, Fitrat, hayatının tehdit edildiğini ve siyasi olarak bağlantılı kişiler için günah keçisi yapıldığını iddia ederek Amerika Birleşik Devletleri'ne kaçtıktan sonra merkez bankası başkanlığından istifa etti.

ABD Hazine Bakan Yardımcısı Neal Wolin'in Şubat 2011 ortasında yaptığı ziyaretten sonra , Afgan maliye bakanlığı, zayıf uluslararası desteğin krizi daha da kötüleştirdiğini söyledi. Bakanlık, "Afgan ve ABD'li yetkililer, (krizin) PricewaterhouseCoopers tarafından yapılan hatalı denetim ve etkisiz uluslararası teknik yardım ve denetim tarafından daha da ağırlaştığı konusunda anlaştılar " dedi. Ancak, Wolin hızla içine borç veren yerleştirmek için hükümete preslenmiş almasından önceki tarafından yapılan çağrıları yankılanan, Uluslararası Para Fonu (IMF) heyeti. ABD büyükelçiliğinden yapılan açıklamada, "Müsteşar yardımcısı, Kabil Bankası ile ilgili sorunların güvenilir ve etkili bir şekilde çözülmesini sağlamak için Afgan hükümetinin hızlı ve kararlı adımlar atması gerektiğini vurguladı." denildi. Kabil Bankası, skandalın ve yeni bir bankanın kurulmasının ardından vesayet altına alındı, ancak bugüne kadar verdiği sadece 70 milyon dolarlık sahte kredi geri alındı ​​ve cezai soruşturmalar devam ediyor. Ekim 2011'de Afganistan parlamentosu, multi-milyon dolarlık kurtarma planına karşılık planlanan tazminat paketinin bir parçası olarak DAB'ye 51 milyon dolarlık bir ödemeyi onayladı; ödeme, yeni bir kredi sağlamak için IMF ile üzerinde anlaşmaya varılan hükümet önlemleri paketinin bir parçası. Afganistan, Kabil Bankası başarısızlığından bu yana bir IMF programına sahip değil, ancak IMF, hükümetin reform vaatlerinin ardından yeni bir programın IMF yönetim kuruluna sunulması beklenen 129 milyon dolarlık yeni bir kredi üzerinde ilerlediğini duyurdu. Kasım 2011'de onay için.

Haziran 2011'in sonunda, Washington Post , Farnood ve Frozi'nin, Başkan Karzai'nin de dahil olmak üzere hissedarlara ve üst düzey Afgan yetkililerine yüz milyonlarca doları akıtmak için ayrıntılı bir hilenin parçası olarak sahte isimler, sahte belgeler, hayali şirketler ve gizli kayıtlar kullandığını bildirdi. kardeş Mahmood ve ülkenin ilk başkan yardımcısı Muhammed Fahim . Hem Farnood hem de Frozi, Kabil'de tutuklandı ve Afganistan'ın başsavcısı aleyhindeki kanıtların "oldukça açık" olduğunu söylese de, suçlama olmadan tutuklandı. Kabil Bank'ın sorunlarına başarılı bir çözüm bulunmazsa, üst düzey bir ABD'li yetkili Afganistan'ın "bankacılık sektörünün çöküşüyle" karşı karşıya kalabileceğini söyledi. Ekim 2011 itibariyle, her iki adam da henüz bir suçla suçlanmamıştı, ancak Başsavcı Yardımcısı Enayatullah Nazari , hükümetin onları mahkemeye çıkarmayı planladığını söyledi.

Nazari, "Bir suç işlendi" dedi. "Parayı güvence altına almayı başarsalar da başaramasalar da mahkemeye gidecekler". Yetkililer gözaltı şartlarını gevşetti ve onlara iş günlerinde bir banka ofisine ve zaman zaman Nazari'nin iş toplantıları olarak tanımladığı lüks restoran ve otellere gitmeleri için bir güvenlik detayı verdi.

çöküşten mudi kayıpları

Afganistan'daki kamu sektörü yolsuzluğu ve ABD vergi mükelleflerinin Afganistan'a ABD tarafından sağlanan Afgan hükümeti ve Kabil Bankası'na yatırılan Afgan askeri ve polis maaşları şeklinde finanse edilen yaklaşık 1 milyar ABD Doları tutarındaki kaybıyla ilgili olarak, The New Yorker Magazine , The Wall Street Journal , New York Times , Ulusal Halk Radyosu (NPR) ve diğerleri, yaygın yolsuzluk, saadet zinciri, hileli kredileri, kitle sahte ve aile ve arkadaşlar tarafından işletilen sahte şirketleri ve bozuk diğerine, içeriden kredileri yağma bildirmiştir Uygulamalar, görünüşe göre Mahmoud Karzai , Başkan Hamid Karzai ve Ahmed Wali Karzai ile bağlantılı küçük bir grup Afgan içeriden (12 kişiden az) tarafından üstlenildi . Bu, Kabil Bank'ın mevduatlarının görünüşte Dubai'ye ve diğer off-shore lokasyonlarına ve bilinmeyen offshore banka hesaplarına ve vergi cennetlerine kaybolmasıyla sonuçlandı . Yüz milyonlarca ABD doları sıklıkla Afganistan'dan kaçırıldı ve uçakla Afganistan'dan gizlice çantalara ve havayolu yemek tepsilerine saklandı.

2012 yolsuzlukla mücadele raporu ve reform çabaları

28 Kasım 2012'de Bağımsız Yolsuzlukla Mücadele İzleme ve Değerlendirme Komitesi raporunu yayınladı ve bir basın toplantısında, Kabil Bankası'nın hissedarlarının 400 milyon doları da dahil olmak üzere 5 milyar ABD dolarının yasadışı olarak yurtdışına transfer edildiğini açıkladı. Davada yaklaşık 22 kişi zimmete para geçirmekle suçlandı ve yargılanmaları başladı. Üç duruşmada, Sher Khan Farnood ve Khalil Ferozi de dahil olmak üzere 18 kişi kendilerini savunmak için mahkemeye çıktı. Banka varlıklarının yaklaşık 935 milyon doları çeşitli sistemler aracılığıyla yurtdışına transfer edildi ve bankayı kurtarmak için 825 milyon dolara ihtiyaç var. Afgan hükümeti bankayı kurtarmak için GSYİH'sının %5-6'sını ödemek zorunda kalacak ve bu da ülke ekonomisine büyük bir darbe olacaktır.

2011'den bu yana, Karzai Hükümeti, Kabil Bankası skandalı sonrasında ABD'nin bankacılık gözetimi ve reform çabalarını reddetti ve ABD Afganistan Yeniden Yapılanma Özel Müfettişi (SIGAR) tarafından 2013-14'teki raporlara göre çöküş .

Bankacılık uzmanları, ekonomistler ve insani yardım yetkilileri, Kabil Bankası'nın ABD vergi mükelleflerinin banka mevduatlarını Afgan Ulusal Ordusu askerlerinin, polisinin ve Afganistan'ın kamu hizmeti çalışanlarının ödemeleri yoluyla finanse etmesine büyük ve tarihi bağımlılığı göz önüne alındığında, bu gelişmeyle ilgili ciddi endişelerini dile getirdiler. ABD Kongresi, ABD Hazinesi ve nihayetinde ABD vergi mükelleflerinden Karzai hükümetine ve Afganistan'a milyarlarca dolarlık ABD yardımı.

Washington Post ve SIGAR'ın 2012 tarihli raporlarına göre, ABD hükümeti, Kabil Bankası krizinin ardından Afganistan'daki yolsuzlukla mücadele çabalarını bankacılık sektörü de dahil olmak üzere derinden rahatsız edici buldu.

2014 IMF yetkilisi ve yürütme cezalarının öldürülmesi

Ocak 2014'te, Kabil Bankası krizi sonrasında yardımcı olan Uluslararası Para Fonu'nun (IMF) temsilcisi Wabel Abdallah, Taliban'ın üstlendiğini söylediği yüksek profilli bir saldırıda Kabil'de 21 kişiyle birlikte intihar bombacıları ve silahlı kişiler tarafından öldürüldü. . Abdullah, 2008'den bu yana IMF'nin Afganistan'daki ofisinin başındaydı.

Afganistan Devlet Başkanı Hamid Karzai'nin 2014'te ayrılmasının ardından, Başkan Eşref Ghani , Kabil Bankası Krizine karışan eski Kabil Bankası yetkililerini adalete teslim etme, daha önce hüküm giymiş olanlar için hapis cezalarını uzatma ve infaz etme ve yüz milyonlarca kişiyi kurtarmak için çabalarını yeniden başlattı . ABD ve Afgan vergi mükelleflerinin doları , bankanın içindekiler tarafından zimmete para geçirme , yolsuzluk ve dolandırıcılık yoluyla çalınan veya kaybedilen fonlarda . Ghani, Kabil Bankası kriziyle ilgili soruşturmayı sürdürme ve Afganistan'daki yolsuzlukla mücadele sözü verdi . Ekim 2014'te, Kabil'deki Gani İdaresi'nin soruşturmayı resmen yeniden açtığı bildirildi.

Yeni şirket

Yolsuzluk ve skandallardan sonra 2011 yılında Yeni Kabil Bankası olarak yeniden kuruldu.

2011 yılında, bankanın Celalabad'daki şubesindeki 38 müşteri, bir Taliban bombası tarafından öldürüldü. Güvenlik güçleriyle çatışma 4 saat sürdü ve saldırganlardan dördü öldürüldü. İki adam daha sonra saldırıyla suçlandı ve Haziran 2011'de idam edildi. Üçüncü bir kişi hapis cezasına çarptırıldı.

Eylül 2010'da, Afgan Merkez Bankası, Kabil Bankası'na "talep ederse" kredi vermeye hazır olduğunu söyledi. Hükümetin kurtarma paketinden sonra, 2015 yılına kadar, yetkililer yeni bankayı özelleştirmek için teklifleri davet ediyorlardı. 2016 yılında Afganistan Anonim Şirketi, New Kabul Bank'ı 31 milyon dolara satın almayı teklif etti. Pakistan 'ın MCB Bankası Yeni Kabil Bankası, Ekim 2018 yılında özelleştirilecek olduğu gibi, aynı zamanda, bir teklif yaptı.

Nisan 2015'te, İslam Devleti veya bağlantılı bir grup, Celalabad'daki bir New Kabul Bank şubesinin girişinde, hükümet çalışanlarının maaş toplamak için sırada beklediği bir intihar bombasının sorumluluğunu üstlendi . En az 34 kişi öldü, 125 kişi yaralandı. Haziran 2017'de, bir Taliban intihar bombacısı Helmand eyaletindeki Kabil Bankası şubesine 29 kişiyi öldürdü.

Ağustos 2017'de, bölgedeki tek banka olduğu Paktika eyaletindeki New Kabul Bank şubesinde uzun kuyruklar ve yavaş hizmet raporları vardı . O ay, bir intihar bombacısı ABD büyükelçiliğine yakın Kabil Bankası şube girişini hedef aldı ve bildirilen beş ölümle sonuçlandı. Saldırıyı Taliban üstlendi.

2021 Banka Koşusu

Yeni Kabil Bankası , 2021 Afganistan Düşüşü öncesinde, paniğe kapılan vatandaşlar, Taliban yönetimi altında beklenen kesinti öncesinde hayat birikimlerini geri çekmeye çalıştıkları için bir banka hücumuna maruz kaldı .

Ayrıca bakınız

Referanslar

Dış bağlantılar