Avrupa Bankacılık Denetmenleri Komitesi - Committee of European Banking Supervisors

Avrupa Bankacılık Denetmenleri Komitesi
Ajansa genel bakış
Oluşturulan 1 Ocak 2004  ( 2004-01-01 )
Çözüldü 1 Ocak 2011  ( 2011-01-01 )
Yerini alan ajans
Yargı Avrupa Birliği
Merkez City of London, İngiltere
İnternet sitesi www .c-ebs .org

Avrupa Bankacılık Denetim Komitesi ( CEBS ) 'de gözetim bankacılık bağımsız bir danışma gruptu Avrupa Birliği (AB). 2004/5 / EC Kararı ile 2004 yılında Avrupa Komisyonu tarafından kurulmuş ve tüzüğü 23 Ocak 2009 tarihinde revize edilmiş olup, banka denetim otoriteleri ve Avrupa Birliği merkez bankalarının üst düzey temsilcilerinden oluşmaktadır . 1 Ocak 2011 tarihinde, bu komitenin yerini Avrupa Bankacılık Denetçileri Komitesinin (CEBS) mevcut ve devam eden tüm görev ve sorumluluklarını devralan Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA) almıştır. Avrupa Bankacılık Otoritesi, 24 Kasım 2010 tarihli Avrupa Parlamentosu ve Konseyi'nin 1093/2010 sayılı Tüzüğü (EC) ile kurulmuştur.

Rolü şuydu:

  • Avrupa Komisyonu'na, ikincisinin talebi üzerine veya Komisyonun konunun aciliyetine bağlı olarak belirlemiş olabileceği bir süre içinde veya özellikle borç verme faaliyetleri kapsamındaki taslak önlemlerin hazırlanmasıyla ilgili olarak, kendi adına hareket ederek tavsiyede bulunun. .
  • AB direktiflerinin tutarlı bir şekilde uygulanmasına ve tüm Avrupa Topluluğunun tüm üye devletlerinde mali denetim uygulamalarının yakınsamasına katkıda bulunun .
  • Bilgi alışverişi de dahil olmak üzere denetim iş birliğini geliştirin.

AB üyesi olmayan Avrupa Ekonomik Alanı ülkeleri daimi gözlemci olarak katıldı.

Avrupa Birliği'nin diğer seviye-3 komite Lamfalussy süreci vardır Avrupa Sermaye Piyasası Kurulu ve Avrupa Sigorta ve Mesleki Emeklilik Denetçileri Komitesi .

Tarih

Sözde Lamfalussy sürecinin bir parçası olarak Komisyon, Komiteyi oluşturan 5 Kasım 2003 tarihli 2004/5 / EC Kararını kabul etti (OJ L 3, 7.1.2004, s. 28.).

Komite, 1 Ocak 2004 tarihinde, bankacılık düzenlemesi ve denetimi alanında Komisyon'un düşünmesi, müzakeresi ve tavsiyesi için bağımsız bir organ olarak görev yaptı. [...] finansal hizmetler komiteleri için yeni bir organizasyon yapısı oluşturmak için (OJ L 79, 24 Mart 2005, s. 9.), Komisyon 2007'de Lamfalussy sürecinin bir incelemesini gerçekleştirdi ve değerlendirmesini bir Tebliğde sundu. 20 Kasım 2007 'Lamfalussy sürecinin gözden geçirilmesi - Denetimsel yakınsamanın güçlendirilmesi' başlıklı (COM (2007) 727 final.).

Bildirimde Komisyon , Avrupa Menkul Kıymetler Düzenleyicileri Komitesi'nin, Avrupa Bankacılık Denetçileri Komitesi'nin ve Avrupa Sigorta ve Mesleki Emeklilik Denetçileri Komitesi'nin (bundan böyle Denetim Komiteleri olarak anılacaktır) giderek daha entegre hale gelen Avrupa finans piyasasındaki önemine işaret etti . Bu Komitelerin denetimsel yakınsama ve işbirliği alanındaki faaliyetleri için net bir çerçeve gerekli görülmüştür.

Lamfalussy sürecinin işleyişini gözden geçirirken Konsey , Komisyonu Denetim Komitelerinin rolünü netleştirmeye ve mevcut kurumsal yapıyı dengelemeden veya denetçilerin hesap verebilirliğini azaltmadan bu Komitelerin çalışmasını güçlendirmek için tüm farklı seçenekleri değerlendirmeye davet etti (Konsey Sonuçlar 15698/07, 4 Aralık 2007).

Avrupa Konseyi, 13 ve 14 Mart 2008 tarihli toplantısında, Denetim Komitelerinin işleyişinde hızlı iyileştirmeler yapılması çağrısında bulundu (Konsey Kararları 7652/1/08 Rev 1.).

14 Mayıs 2008'de (Konsey Kararları 8515/3/08 Rev 3), Konsey, Komisyon'u, yetki ve görevlerinde tutarlılık ve tutarlılık sağlamak ve katkılarını güçlendirmek için Denetim Komitelerini oluşturan Komisyon Kararlarını revize etmeye davet etti. denetleyici işbirliği ve yakınsamaya. Konsey, denetim işbirliğini ve yakınsamayı teşvik etmek için Komitelere özel görevlerin ve finansal istikrar risklerini değerlendirmedeki rollerinin açıkça verilebileceğini kaydetti. Bu nedenle, Komitenin bu konudaki rolü ve görevlerine ilişkin güçlendirilmiş bir yasal çerçeve sağlanmalıdır.

[...] "

-  Avrupa Komisyonu Kararı 2004/5 / EC

Böylece, Avrupa Komisyonu'nun 23 Ocak 2009 tarihli "yasal güvenlik ve açıklık nedenleriyle" kararı (2009/78 / EC), Komitenin yasal çerçevesini değiştiren 2004/5 / EC sayılı 16. maddesinde yürürlükten kaldırılmıştır. .

1 Ocak 2011 tarihinde, Komite yerini Avrupa Bankacılık Otoritesi almıştır .

Roller (görevler)

Özellikle 2009/78 / EC Kararının 2. maddesine göre,

"Komite, kendi inisiyatifiyle veya Komisyonun talebi üzerine, özellikle bankacılık faaliyetleri alanında ve mali holdingler alanında uygulama önlemlerinin taslağının hazırlanması konusunda Komisyona tavsiyede bulunacaktır. Komite, Komitenin bu tür tavsiyelerde bulunacağı bir zaman sınırı belirleyebilir. Bu süre, konunun aciliyeti dikkate alınarak belirlenecektir. "

-  Avrupa Komisyonu Kararı 2009/78 / EC

Aynı Kararın 3. maddesine göre,

"Komite, kendisine verilen görevleri yerine getirecek ve bağlayıcı olmayan kılavuzlar, tavsiyeler ve standartlar yayınlayarak Topluluk mevzuatının ortak ve tek tip uygulanmasına ve tutarlı bir şekilde uygulanmasına katkıda bulunacaktır".

Aynı Kararın 4. maddesine göre,

  • 1. Komite, bankacılık alanında ulusal denetim makamları arasındaki işbirliğini geliştirecek ve Üye Devletlerin denetim uygulamaları ve yaklaşımlarının Topluluk genelinde yakınsamasını teşvik edecektir. Bu amaçla, en azından aşağıdaki görevleri yerine getirmelidir:
(a) ilgili mevzuatta belirtilen durumlarda veya bir denetim makamının talebi üzerine denetim makamları arasında arabuluculuk yapmak veya arabuluculuğu kolaylaştırmak;
(b) ilgili mevzuatta belirtilen durumlarda veya talepleri üzerine denetim makamlarına görüş bildirmek;
(c) geçerli gizlilik hükümlerine tabi olarak denetim makamları arasında etkili ikili ve çok taraflı bilgi alışverişini teşvik etmek;
    1. (d) özellikle devredilebilecek görevleri belirleyerek ve en iyi uygulamaları teşvik ederek, denetim makamları arasında görev dağılımını kolaylaştırmak;
    2. (e) özellikle kolejlerin operasyonel işleyişine ilişkin yönergeler belirleyerek, farklı kolejlerin uygulamalarının tutarlılığını izleyerek ve en iyi uygulamaları paylaşarak, denetçi kolejlerinin verimli ve tutarlı işleyişini sağlamaya katkıda bulunmak;
    3. (f) yüksek kaliteli ve ortak denetim raporlama standartlarının geliştirilmesine katkıda bulunmak;
    4. (g) Komite tarafından yayınlanan bağlayıcı olmayan kılavuz ilkelerin, tavsiyelerin ve standartların pratik uygulamasını gözden geçirmek.
  • 2. Komite, Üye Devletlerin denetim uygulamalarını gözden geçirecek ve sürekli olarak yakınsamalarını değerlendirecektir. Komite, elde edilen ilerlemeyi yıllık olarak rapor edecek ve kalan engelleri belirleyecektir.
  • 3. Komite, ortak denetim yaklaşımlarını teşvik etmek için yeni pratik yakınsama araçları geliştirecektir ".

5. maddeye göre:

  • 1. Komite, bankacılık sektöründeki gelişmeleri izleyecek ve değerlendirecek ve gerektiğinde, Avrupa Menkul Kıymetler Düzenleyicileri Komitesi, Avrupa Sigorta ve Mesleki Emeklilik Denetçileri Komitesi ve Komisyonu bilgilendirecektir. Komite, Üye Devletlerin maliye bakanlıklarının ve ulusal merkez bankalarının potansiyel veya yakın sorunlar hakkında bilgilendirilmesini sağlayacaktır.
  • 2. Komite, yılda en az iki kez, Komisyona bankacılık sektöründeki mikro ihtiyati eğilimler, potansiyel riskler ve kırılganlıklar hakkında değerlendirmeler sunacaktır. Komite, bu değerlendirmelere ana risklerin ve açıklıkların bir sınıflandırmasını dahil edecek ve bu tür risklerin ve açıklıkların finansal istikrara ne ölçüde tehdit oluşturduğunu gösterecek ve gerektiğinde önleyici veya iyileştirici eylemler önerecektir. Konsey, bu değerlendirmelerden haberdar edilecektir.
  • 3. Komite, denetim makamlarının derhal tepki vermesini sağlayan yerinde prosedürlere sahip olacaktır. Uygun olduğu durumlarda, Komite, Topluluk mali sisteminin istikrarını olumsuz etkileyebilecek riskler ve kırılganlıklar hakkında Topluluk içindeki denetçiler arasında ortak bir değerlendirme yapılmasını kolaylaştırır.
  • 4. Komite, Avrupa Menkul Kıymetler Düzenleyicileri Komitesi, Avrupa Sigorta ve Mesleki Emeklilik Denetçileri Komitesi ve Avrupa Merkez Bankaları Bankacılık Denetim Komitesi ile yakın işbirliği yaparak sektörler arası gelişmelerin, risklerin ve kırılganlıkların yeterli bir şekilde kapsanmasını sağlayacaktır. .

Madde 6:

  • 1. Komite, Avrupa Menkul Kıymetler Düzenleyicileri Komitesi ve Avrupa Sigorta ve Mesleki Emeklilik Denetçileri Komitesi ile yakın işbirliği içinde bankacılık alanında ve sektörler arası temelde ortak denetim uygulamalarının geliştirilmesine katkıda bulunacaktır.
  • 2. Bu amaçla, özellikle sektörel ve sektörler arası eğitim programları oluşturacak, personel değişimini kolaylaştıracak ve yetkili makamları ödünç verme programlarının, ortak teftiş ekiplerinin ve denetim ziyaretlerinin ve diğer araçların kullanımını yoğunlaştırmaya teşvik edecektir.
  • 3. Komite, uygun olduğu şekilde, ortak denetim uygulamalarını teşvik etmek için yeni araçlar geliştirecektir.
  • 4. Komite, özellikle ortak eğitim programlarına katılımları yoluyla, üçüncü ülkelerin denetim otoriteleri ile işbirliğini geliştirecektir.

Yapı (organizasyon ve operasyon)

2009/78 / EC Kararının 7-15. Maddelerine göre:

Madde 7:

  • 1. Komite, aşağıdaki kuruluşların üst düzey temsilcilerinden oluşacaktır:
    • (a) kredi kurumlarının denetiminden sorumlu ulusal kamu makamları, bundan böyle 'yetkili denetim makamları' olarak anılacaktır;
    • (b) yetkili bir denetim otoritesinin yanı sıra münferit kredi kurumlarının denetimi için belirli operasyonel sorumluluklar verilmiş ulusal merkez bankaları ;
    • (c) Avrupa Merkez Bankası dahil münferit kredi kurumlarının denetimine doğrudan dahil olmayan merkez bankaları .
  • 2. Her Üye Devlet, Komite toplantılarına katılmak üzere üst düzey temsilciler atayacaktır. Avrupa Merkez Bankası, Komiteye katılmak üzere üst düzey bir temsilci atayacaktır.
  • 3. Komisyon, Komite toplantılarında hazır bulunacak ve tartışmalarına katılmak üzere üst düzey bir temsilci atayacaktır.
  • 4. Komite, yetkili denetim makamlarının temsilcileri arasından bir başkan seçecektir.
  • 5. Komite, uzmanları ve gözlemcileri toplantılarına davet edebilir.

Madde 8:

  • 1. Komite üyelerinden, mesleki sır yükümlülüğü kapsamındaki bilgileri ifşa etmemeleri istenecektir . Tartışmalara katılan tüm katılımcılar, geçerli mesleki gizlilik kurallarına uymakla yükümlüdür.
  • 2. Gündemdeki bir maddenin tartışılması, denetlenen bir kurumla ilgili gizli bilgilerin değişimini gerektirdiğinde, bu tür tartışmalara katılım, doğrudan ilgili yetkili denetim makamlarıyla sınırlandırılabilir ve ulusal merkez bankalarına, kuruluşun denetimi için belirli operasyonel sorumluluklar verilebilir. ilgili bireysel kredi kurumları.

Madde 9:

  • 1. Komite, faaliyetlerinin sonuçları hakkında Komisyonu düzenli olarak bilgilendirecektir. 2004/10 / EC sayılı Komisyon Kararı (OJ L 3, 7.1.2004, s. 36.) ile oluşturulan Avrupa Bankacılık Komitesi ve Avrupa Parlamentosu'nun yetkili Komitesi ile düzenli temasları olacaktır .
  • 2. Komite, Avrupa Menkul Kıymetler Düzenleyicileri Komitesi ve Avrupa Sigorta ve Mesleki Emeklilik Denetçileri Komitesi ile düzenli ve yakın işbirliği yaparak finansal hizmetler sektörlerindeki çalışmaların sektörler arası tutarlılığını sağlayacaktır .
  • 3. Komite başkanı, Avrupa Menkul Kıymetler Düzenleyicileri Komitesi ve Avrupa Sigorta ve Mesleki Emeklilik Denetçileri Komitesi başkanlarıyla ayda en az bir kez görüşecektir.

Madde 10:

Komite çalışma grupları oluşturabilir . Komisyon, çalışma gruplarının toplantılarına gözlemci olarak davet edilecektir.

Madde 11

Komite-co işletmek gözetimi alanında edecektir mali gruplar ile Avrupa Sigorta ve Emeklilik Denetim Komitesi bir de Mali gruplarına ilişkin Ortak Komitesi .

Komisyon ve Avrupa Merkez Bankası gözlemci olarak Finansal Grup Ortak Komitesi toplantılarına davet edilecektir.

Madde 12

Komite, görüşünü Komisyon'a iletmeden önce, erken bir aşamada, piyasa katılımcılarına, tüketicilere ve son kullanıcılara kapsamlı ve açık ve şeffaf bir şekilde danışacaktır . Komite, davalı aksini talep etmedikçe, istişarelerin sonuçlarını yayınlayacaktır.

Komite, hem kredi kuruluşları hem de yatırım firmaları için geçerli hükümler hakkında tavsiye verirken, yatırım firmalarının denetiminden sorumlu olan ve Komitede halihazırda temsil edilmemiş olan tüm otoritelere danışacaktır.

Madde 13

Komite, yıllık bir çalışma programı hazırlayacak ve bunu her yıl Ekim ayı sonuna kadar Konsey , Avrupa Parlamentosu ve Komisyon'a iletecektir . Komite, periyodik ve en az yıllık olarak, çalışma programında belirtilen faaliyetlerin gerçekleştirilmesi konusunda Konseyi, Avrupa Parlamentosunu ve Komisyonu bilgilendirecektir.

Madde 14

Komite, üyelerinin oybirliği ile çalışacaktır . Uzlaşmaya varılamazsa, kararlar nitelikli çoğunlukla alınır . Komite Üyelerinin temsilcilerinin oyları, Antlaşmanın 205 (2) ve (4) Maddelerinde belirtilen Üye Devletlerin oylarına karşılık gelecektir. Komite tarafından kararlaştırılan yönergelere, tavsiyelere, standartlara ve diğer önlemlere uymayan Komite üyeleri, bu seçimin nedenlerini sunmaya hazır olacaktır.

Makale 15

Komite, kendi usul kurallarını kabul edecek ve kendi operasyonel düzenlemelerini organize edecektir.

Komite Yönetim Kurulu seçimleri ve usul kurallarında yapılacak değişikliklerle ilgili kararlarla ilgili olarak, usul kuralları 14. maddede belirtilenlerden farklı karar alma usullerini öngörebilir.

yer

CEBS Sekreterliği ofisi Birleşik Krallık, Londra Şehri'nde bulunuyordu.

Ayrıca bakınız

Referanslar

Dış bağlantılar