Yakınlık dolandırıcılığı - Affinity fraud
Yakın ilgi dolandırıcılığı , dolandırıcının dini veya etnik topluluklar, dil azınlıkları, yaşlılar veya meslek grupları gibi tanımlanabilir grupların üyelerini avladığı bir yatırım dolandırıcılığı biçimidir . Yakın ilgi alanı dolandırıcılığını teşvik eden dolandırıcılar, genellikle grubun üyeleridir veya başarılı bir şekilde öyleymiş gibi davranırlar. Bu insanları hileli bir yatırımın meşru ve değerli olduğuna ikna ederek, plan hakkındaki sözleri yaymak için genellikle grup içinden saygın topluluk veya dini liderleri görevlendirirler. Çoğu zaman, bu liderler, dolandırıcıların hilesinin farkında olmadan kurbanları olurlar.
Bu dolandırıcılıklar, ortak noktaları olan insan gruplarında var olan güven ve dostluğun suistimal edilmesini içerir. Birçok grubun birbirine sıkı sıkıya bağlı yapısı nedeniyle, düzenleyiciler veya kolluk kuvvetleri yetkililerinin bir yakınlık dolandırıcılığını tespit etmesi zor olabilir. Mağdurlar genellikle yetkililere haber vermemekte veya yasal yollara başvurmamakta ve bunun yerine grup içinde işleri halletmeye çalışmaktadırlar. Bu, özellikle dolandırıcıların başkalarını yatırıma katılmaya ikna etmek için saygın topluluk veya dini liderleri kullandığı durumlarda geçerlidir.
Pek çok yakınlık dolandırıcılığı , yeni alınan yatırımcı parasının dolandırıcı tarafından daha önceki yatırımcılara yatırımın başarılı olduğu yanılsamasını vermek için ödeme yapmak için kullanıldığı Ponzi şemaları veya piramit şemalarını içerir . Bu hile, yeni yatırımcıları programa yatırım yapmaları için kandırmak ve mevcut yatırımcıları yatırımlarının güvenli ve emniyetli olduğuna inandırmak için kullanılır. Gerçekte, dolandırıcı neredeyse her zaman kişisel kullanım için yatırımcının parasını çalar. Her iki plan türü de bitmeyen yeni yatırımcılar arzına bağlıdır; yatırımcıların arzı kaçınılmaz olarak kuruduğunda, tüm plan çöker ve yatırımcılar paralarının çoğunun veya tamamının gittiğini keşfeder.
Örnekler
Yakın ilgi dolandırıcılıkları, dini, etnik veya profesyonel olmaları fark etmeksizin ortak özellikleriyle gurur duyan herhangi bir grup insanı hedef almayı içerebilir. ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu gibi kurumlar, çok çeşitli grupları hedef alan yakınlık dolandırıcılıklarına karşı soruşturma başlattı ve harekete geçti. Bazı vakalar aşağıdakileri içerir:
- 16 Kasım 2007'de, kilise ve özel okul sosyal çevreleri aracılığıyla birçok müşterisini bulan yatırım komisyoncusu, Bradenton, Florida'lı Michael Owen Traynor , yatırımcılarından 6,5 milyon dolar çaldığı için birinci dereceden büyük hırsızlık suçlamasıyla tutuklandı. . Traynor'ın 2001 ile Şubat 2007 arasında Sarasota, Manatee ve Hillsborough ilçelerindeki en az 34 müşteriden para çaldığına inanılıyor. Traynor daha sonra Florida eyalet hapishanesinde 12 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
- "Ermeni-Amerikan toplumu 19 Milyon Dolar Kaybediyor": SEC'in şikayeti, bu yakınlık sahtekarlığının, bazılarının ikinci dili İngilizce olan, az yatırım deneyimi olan Ermeni-Amerikalıları hedef aldığını iddia ediyor.
- "Güney Floridalı adama 51,9 milyon dolarlık dolandırıcılık suçlaması yöneltildi": Bu yatırım planının Afrika kökenli Amerikalı kurbanlarına, yatırımlarının %30 risksiz ve vergisiz bir yıllık getiri sağlayacağı garanti edildi.
- "'Kilise Finansman Projesi' sadık yatırımcılara 3 Milyon Doların üzerinde mal oluyor": Bu ülke çapındaki plan öncelikle Afrikalı-Amerikalı kiliseleri hedef aldı ve ABD genelinde bulunan 1000'den fazla yatırım kilisesinden en az 3 milyon dolar topladı Yatırımlardan büyük meblağlarda para alacaklarına inanarak, kilise kurbanlarının çoğu projeler inşa etmeye karar verdi, yeni borçlar aldı, inşaat fonları harcadı ve inşaatçılarla sözleşme yaptı.
- "Vaftizci yatırımcılar 3,5 Milyon Dolardan Fazla Kaybediyor": Bu dolandırıcılığın kurbanları , çoğu yaşlı ve engelli olan Afrikalı-Amerikalı Baptistlerin yanı sıra bir dizi eyalette bulunan bir dizi Baptist kilisesi ve dini kuruluştu. Destekleyici (kendisi bir bakan olan ve şu anda hapiste olan Randolph) %7 ila %30 arasında değişen getiriler vaat etti, ancak gerçekte bir Ponzi şeması işletiyordu. Hapis cezasına ek olarak, Randolph'un SEC'in hukuk davasında 1 milyon dolar ödemesine karar verildi.
- "1.000'den fazla Latin Amerikalı yatırımcı 325 Milyon Doların üzerinde kayıp": Kurbanlar düşük riskli yatırımlar aradılar. Bunun yerine, organizatör (12 yıl hapis cezasına çarptırıldı) fonlarını kötüye kullandı ve hesaplarında ne kadar para olduğu konusunda yalan söyledi.
- "Çeşitli Hıristiyan kiliselerinin 125 üyesi 7,4 milyon dolar kaybediyor": İddiaya göre dolandırıcılar, İncil referanslarıyla yüklü bir satış konuşması kullanarak ve kilise topluluklarının üyelerini farkında olmadan bu haberi yaymak için üyelere dahil ederek var olmayan "ana banka" ticaret programlarını üyelere sattılar. sahte yatırım.
- "100 Teksas yaşlı vatandaşından 2,5 milyon dolar çalındı": Dolandırıcılar, güvenli emeklilik tasarruflarını tasfiye etmeye ve daha yüksek getirisi olan menkul kıymetlere yatırım yapmaya teşvik edilen yaşlı mağdurların varlıkları ve mali durumları hakkında bilgi aldı. Gerçekte, dolandırıcılar asla parayı yatırmadılar ve fonları çaldılar.
11 Aralık 2008'de Amerikalı bir iş adamı olan Bernard Madoff , işinin "dev bir ponzi planı " olduğunu iddia ettikten sonra kendi oğulları tarafından teslim edildikten sonra menkul kıymet dolandırıcılığı suçlamasıyla tutuklandı . Göre New York Post , Madoff "diye Long Island ve Palm Beach ülke kulüpleri buluştu topuklu Yahudilerin sözde 'Yahudi devreyi' çalıştı." Ek olarak, Madoff'un aracılarından biri Ascot Partners'tan J. Ezra Merkin'di . Göre Samuel G. Freedman ait New York Times , Merkin belirgindi Modern Ortodoks topluluğunun. Bu onun Yeshiva Üniversitesi , Kehilath Jeshurun Sinagogu , Maimonides Okulu , Ramaz ve SAR Akademisi gibi kurumları dolandırmasına izin verdi .
27 Temmuz 2009'da Earl Jones , Montreal'de dolandırıcılıktan tutuklandı. Müşterileri , çoğunluğun ilk dilleri olarak Fransızca konuştuğu Quebec'te İngilizce konuşan yaşlılardı . 14 Ağustos 2009'da CTV ve CBC Radio One News , Hershey Rosen'lı yatırımcıların da dolandırıldığından şüphelenildiğini bildirdi . Jones yatırımcıları gibi onlar da İngilizce konuşan Quebecliler .
The Economist'teki 2012 tarihli bir makale , eyalet sakinlerinin yaklaşık üçte ikisinin bu tür suçların gelişme eğiliminde olduğu LDS Kilisesi üyesi olması nedeniyle Utah'ın ABD'de kişi başına en yüksek yakınlık dolandırıcılığı oranına sahip olduğuna inanıldığını bildiriyor . Yetkililer, yakınlık dolandırıcılığının Utahns'a yalnızca 2010 yılında tahmini 1,4 milyar dolar, yani ikamet eden kişi başına ortalama 500 dolar olduğunu tahmin ediyor. (Beyaz yakalı dolandırıcılık vakaları temsil konusunda uzmanlaşmış) Salt Lake City avukat Mark Pugsley bildirir Utah İlçe devlet mali dolandırıcılık yatağı, gelen özellikle kabaca 25 millik koridoru Alpine aracılığıyla Provo . Pugsely, Utah'daki yüksek yakınlık dolandırıcılığı oranlarını açıklayan bir dizi faktörün olduğunu öne sürüyor; bunlara LDS Kilisesi (Mormonlar olarak da bilinir) üyeleri de dahil olmak üzere, kendilerini kilisenin liderliğinin bir üyesi olarak sunanlara veya kendilerini sunanlara aşırı güvenme eğilimindeler ve bu nedenle başarısız oluyorlar. yatırımlar için standart durum tespiti yapmak . 2017'de FBI'dan yapılan bir açıklamada, Utah'ın "en önemli beyaz yakalı suç vakaları" olan eyaletlerde sürekli olarak üst sıralarda yer aldığı ve Utah eyalet yasama meclisinin, suçların tekrarını önlemeyi ve halkı bilgilendirmeyi umarak hükümlü dolandırıcılar için çevrimiçi bir kayıt defteri oluşturduğu belirtildi. .